Когда я работал в коммерческом банке, у нас случился подобный случай. Мы проанализировали деятельность юридического лица и выявили сделку, которая вызвала подозрения у нас и наших специалистов по борьбе с отмыванием денег. В такой ситуации, согласно законодательству, первым шагом сотрудника банка должно быть сообщение о подозрении в отдел противодействия легализации доходов, полученных преступным путем (ОПЛД). Это могут быть специалисты из отдела безопасности или специально назначенные службы. Подозрение о легализации доходов является серьезным вопросом, и его необходимо немедленно сообщить в ОПЛД. Любая задержка может привести к серьезным последствиям, как для банка, так и для сотрудника. После отправки сообщения, сотрудник банка обязан сотрудничать с ОПЛД, предоставляя им всю необходимую информацию и документацию, связанную с сделкой. Важно помнить, что сотрудник банка не имеет права участвовать в расследовании или принимать судебные решения. Это компетенция правоохранительных органов. Законодательство предусматривает защиту и вознаграждение для сотрудников банка, которые придерживаются законодательства и сотрудничают с ОПЛД. Это включает защиту от увольнения, санкций и юридической неприкосновенности.
В моем случае, я немедленно сообщил о подозрении в ОПЛД, предоставил все необходимые документы и информацию, и полностью сотрудничал в течение всего расследования. Сотрудники ОПЛД проанализировали сделку, провели свое расследование и, в результате, приняли соответствующие меры в соответствии с законодательством.