Я решил провести анализ доходности двух банковских вкладов, чтобы определить, какой из них является наиболее стабильным. Для этого использовал дисперсию и стандартное отклонение.
В таблице 4 представлены доходы за каждый месяц по двум вкладам ─ Вклад А и Вклад Б. Для Вклада А доходы составляют⁚ 1000, 990, 1010, 995 и 1005 рублей. Для Вклада Б⁚ 1000, 1050, 1020, 1030 и 1060 рублей.Для начала, я вычислил средний доход для каждого вклада. Для Вклада А он составил (1000 990 1010 995 1005) / 5 1000 рублей. Для Вклада Б ─ (1000 1050 1020 1030 1060) / 5 1032 рубля.Затем я вычислил разницу между каждым месячным доходом и средним значением, чтобы определить отклонение. Для Вклада А это⁚
(1000 ─ 1000)^2, (990 ― 1000)^2, (1010 ─ 1000)^2, (995 ― 1000)^2, (1005 ─ 1000)^2.
Результаты⁚ 0٫ 100٫ 100٫ 25٫ 25.Для Вклада Б⁚
(1000 ─ 1032)^2, (1050 ─ 1032)^2, (1020 ― 1032)^2, (1030 ─ 1032)^2, (1060 ― 1032)^2. Результаты⁚ 784, 484, 144, 4, 784. Следующий шаг ― вычислить среднее значение отклонений для каждого вклада. Для Вклада А это (0 100 100 25 25) / 5 50. Для Вклада Б ― (784 484 144 4 784) / 5 440.4. Наконец, я вычислил стандартное отклонение как квадратный корень из среднего значения отклонений. Для Вклада А это sqrt(50) 7.07. Для Вклада Б ─ sqrt(440.4) 20.98. Таким образом, стандартное отклонение Вклада А составляет 7.07 рубля, а стандартное отклонение Вклада Б ― 20.98 рублей.
Исходя из полученных значений, я делаю вывод, что Вклад А является более стабильным, так как его стандартное отклонение достаточно низкое. Вклад Б, с другой стороны, имеет большее стандартное отклонение, что указывает на более высокую волатильность доходности.
Примечание⁚ Важно помнить, что данный анализ основан только на предоставленных данных и не учитывает другие факторы, такие как рыночные тенденции или уровень риска, связанный с каждым вкладом. Рекомендуется обращаться к профессионалам и советникам перед принятием решения об инвестициях.
Общая длина⁚ .